媒体专访 | 深圳市地方金融监督管理局党组书记刘平生：推动深圳建设全球金融“四大中心”
发稿时间：2020-12-30 供稿：深圳特区报
“四十年间，深圳金融业经历从小到大、从弱到强的跨越式发展，基本建成了业态丰富、种类齐全、功能完善、治理规范的现代金融体系，成为全国乃至亚太地区重要的金融中心。”深圳市地方金融监督管理局党组书记刘平生近日在接受《深圳特区报》记者专访时表示，市地方金融监管局将深入贯彻落实习近平总书记重要讲话精神，按照市委六届十七次全会部署要求，聚焦国家重大战略任务，突出金融创新核心功能，推动深圳建设全球金融创新中心、创新资本形成中心、金融科技中心和可持续金融中心。
创新“党建+金融”特色品牌
记者
金融工作专业而精深，涉及银行、证券、保险等多个领域，社会关注度也比较高。您觉得做好金融工作，最重要的是什么？深圳在这方面进行了哪些探索？
刘平生
习近平总书记指出，金融活，经济活；金融稳，经济稳。在工作中，我们深刻认识到，最重要、最关键的是必须毫不动摇坚持和加强党的领导，这是抓好金融工作的根本前提。只有坚持党建引领，做到党建与业务两手抓、两促进、两提高，才能始终确保金融工作沿着正确的方向前进，确保金融为民、金融惠民、金融利民。
这在地方金融行业比较典型。深圳作为改革开放的窗口和试验田，市场经济发达，“两新”组织发展较快，但由于前几年地方“7+3”类新兴金融企业准入门槛低，鱼龙混杂、良莠不齐，内控制度、风险意识薄弱，党建缺位更容易滋生风险问题。去年以来，在市委组织部、市直机关工委、市两新组织党工委等指导下，我们在地方金融党建方面做了大量工作。
一方面，高标准加强机关党的建设，创新“党建+金融”特色品牌。成立了全局机关党委、机关纪委和八个党支部、1个网贷专班临时党支部，利用党组会第一议题、党组理论学习中心组（扩大）学习会、集中学习研讨等多种方式，强化政治理论教育，并专题召开全局机关党的建设工作会议、党风廉政建设工作会议，出台和完善了一系列规章制度，机关党建工作得到全面加强。
另一方面，有序推进新兴金融行业党的建设，探索“党建+监管”的有益经验。2019年以来，全市地方金融行业新设党组织24个，增长28.6%；新发展和转入党员385人，增长56.4%。另外，我们在全国率先建立新兴金融行业“机关-协会-企业”三级党组织联动工作机制，把党对新兴金融行业的集中统一领导贯穿到各环节。今年，我们联合市两新组织党工委印发了《关于加强新兴金融行业党建工作的若干措施》，取得良好反响。
为全国金融业深化改革探路
记者
建设社会主义先行示范区是当前工作的重中之重。一年来，深圳在金融领域的工作进展如何，在深化金融改革方面有什么部署安排？
刘平生
一年来，在中央监管部门的统筹指导和市委、市政府各部门的支持下，先行示范区金融改革创新取得了积极进展。比如，创业板改革并试点注册制顺利实施，首批18家公司顺利挂牌；沪深300ETF期权成功挂牌，实现深市金融衍生品“零的突破”；多单知识产权证券化产品顺利发行；《深圳经济特区绿色金融条例》正式发布，自明年3月1日起实施，是全国首个绿色金融地方立法。数字货币落地试点场景已达约5000个，“礼享罗湖数字人民币红包”成功完成对公众首测。另外，国际海洋开发银行、知识产权和科技成果产权交易中心、公募REITs试点等工作也正有序推进。
今年10月，在《先行示范区意见》发布一年之际，中共中央办公厅、国务院办公厅又印发《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案（2020-2025年）》。其中有多处涉及金融，首批40条授权事项清单中涉及金融业的共10项，占1/4，尤其是支持在资本市场建设上先行先试、推出深市股票股指期货、开展本外币合一跨境资金池业务试点、完善金融支持科技创新的体制机制等，很多前期我们积极争取推动的事项，这次都以清单的方式实现了批量申请授权，有利于进一步形成改革的集成效应、倍增效应。
《实施方案》和首批授权事项清单发布后，市地方金融监管局第一时间制定实施《市地方金融监管局关于落实〈深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案（2020-2025年）〉的工作方案》，成立由我和何杰局长担任“双组长”的领导小组，统筹推进各项改革任务。《工作方案》对先行示范区意见、综合改革试点实施方案和首批清单等作了系统梳理，形成4方面、36个具体事项，每个均明确牵头局领导、责任处室，台账式管理推进。
接下来，市地方金融监管局将继续按照市委、市政府部署要求，用足用好综合改革试点清单，在构建与国际接轨的金融规则体系、创投私募市场准入环境、金融支持科技创新等领域先行先试，力争形成金融领域可复制可推广的制度成果，为全国金融业深化改革探索路径。
85项具体工作支持粤港澳大湾区建设
记者
今年5月，中央四部委联合印发了《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，能否介绍贵局在推动粤港澳大湾区金融合作的举措和计划？
刘平生
近期召开的市委六届十七次全会强调，要积极作为深入推进粤港澳大湾区建设，深度融入省“一核一带一区”区域发展格局。一直以来，我们高度重视加强与港澳的金融交流合作，近年来分别与香港金管局、澳门金管局签订了金融科技合作备忘录、金融人才合作协议等，建立了季度定期会晤的工作机制，还联合开展“深港澳金融科技师专才计划”、金融科技全球峰会、金融创新奖评选等系列活动。另外，今年我率队到佛山、东莞等地开展“党建+金融”调研活动，取得很好效果，各兄弟城市都认为加强区域金融交流合作非常必要和迫切。
中央四部委联合印发《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》后，我局牵头制定了全市贯彻落实《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》专项行动方案，共50条措施、85项具体工作，获得业界广泛关注。同时，还成立了跨部门参与的专项工作小组，每季度召开例会、不定期召开专题会，有节奏、有步骤推进各项工作落地。初步统计，截至目前，上述85条具体事项中已有73条完全落地或正推进实施，比例达85%。总体来看，在政策的支持引导下，粤港澳大湾区跨境贸易和投融资便利化水平不断提高，深港澳三地金融市场、跨境支付基础设施互联互通持续深化，金融机构互设、金融人才交流稳步增长，“跨境理财通”试点等创新业务有序推进，取得了阶段性的积极成效。
“金融方舟”守护实体经济
记者
金融服务实体经济是本质，是初心，深圳金融业在服务中小微企业、支援抗疫工作中做过哪些工作，取得了怎样的成绩？
刘平生
回顾发展历程，深圳金融业始终坚持与实体经济相互促进、共生共荣，有效服务产业结构转型升级。
在改革开放初期，为适应深港“前店后厂”合作模式和外向型经济需求，深圳率先引进南洋商业银行深圳分行、香港民安保险公司等一批港资机构，金融交易、支付、结算、汇兑等业务逐渐兴起，并反哺外贸进出口和加工业的发展。随后，为顺应高科技产业趋势，深圳相继成立高新投、深创投、深圳中小担等金融机构，发起组建千亿规模的市政府投资引导基金、百亿天使母基金，培育了一批优秀的民营创投机构，并持续推出一系列支持中小科技企业孵化成长的政策组合，助力科技成果转化，构建产融紧密结合的生态圈。
今年以来，面对突如其来的新冠肺炎疫情，我们也做了大量工作：
一是完善政策全力引导金融支持抗疫
制定“惠企16条”涉金融政策，通过稳资金、降成本、送补贴、提增信四大举措，缓解企业资金流动性问题；协调督促银行机构对中小微企业实施临时性延期还本付息，对受疫情影响的企业不抽贷、不断贷、不压贷。今年4月以来，我市新增抗疫贷款支持企业16.1万户，贷款金额合计1.67万亿元。
二是创新举措助力企业复工复产达产
在全国率先启动“金融方舟”工程，组织各类金融机构协同作战，已举办17场政策宣讲会暨银企对接会，服务中小企业4.5万家，累计放款3100亿元。在“深圳金服”平台开设“抗疫”专区和“稳企业保就业”专区。充分发挥“7+3类”新兴金融机构的功能作用，适度放宽监管要求，引导通过延期付款、减免费率等系列措施，为更多企业提供临时性周转资金支持。同时，持续推进“四个千亿”计划实施，截至目前，累计完成民企新增发债573.82亿元、新增民企信贷692亿元。
三是推进重点领域特色金融纵深发展
比如，在科技金融方面加快布局，作为国内首批科技和金融结合试点地区，通过投、贷、债、保联动方式，建立科技金融生态体系；在绿色金融方面率先示范，联合香港、澳门、广州发起“粤港澳大湾区绿色金融联盟”，联盟秘书处落户深圳，并积极申报创建国家绿色金融改革创新试验区。同时，研究制定国内首个黄金金融政策；指导举办2020年首届供应链金融高峰论坛，推动公共服务平台建设和“监管沙盒”项目试点，促进打造供应链金融示范区。
截至10月末，全市普惠口径的小微企业贷款余额8900亿元，同比增长40.7%，高于各项贷款平均增速26个百分点。总体来看，金融业在支持中小微企业发展、落实“稳企业”“保就业”任务中作出了积极贡献。
保护好市民“钱袋子”
记者
当前金融行业创新形式多样，也存在良莠不齐的现象，其中尤以非法集资活动比较频发。深圳金融监管在防范化解金融风险、守护市民“钱袋子”方面做出了哪些努力？
刘平生
近年来，市地方金融监管局在防范化解金融风险、守护市民“钱袋子”方面，开展了系列探索。
一是深入推进P2P网贷风险整治
在市委书记、市长“双牵头”的网贷风险处置领导小组统筹推动下，行业风险得到有效缓释，机构数量、业务规模、出借人数实现“三降”，内生风险控制取得良好成效。
二是加强地方金融业态监管治理
在国内率先成立地方金融行政处罚委员会，构建“查处分离”工作机制，提高执法监督的规范化水平。加快商业保理、融资租赁行业清理规范，加强小额贷款、融资担保、典当等业态的合规督导，提高现场检查的覆盖面，引导行业“减量增质”。
三是加强监管科技应用
推动灵鲲金融安全大数据平台等“三大监管系统”优化提升，开发上线信访回复智慧平台，并建立监管科技外部专家库，持续完善地方金融风险监测预警系统功能，全力打造监管科技品牌。
四是加强投资者风险教育
率先启动“深圳市居民金融素养提升工程”，在福田区、南山区共六个街道开展试点，加强金融知识普及和风险教育，着力构建源头治理、政社联动、贴近民生的风险防范长效机制。
下一步，我们将会同相关部门继续有序开展互联网金融、私募基金等重点领域风险防控，推动行业风险逐步出清。会同公安部门保持打击非法集资的高压态势，有效遏制非法金融犯罪行为。完善地方金融监管各项制度规则，加强金融法制建设，不断健全金融投资者、消费者权益保护机制。顺应趋势，强化人工智能、云计算、大数据等监管科技应用，提升风险感知和技防能力。
创新“党建+金融”特色品牌
记者
金融工作专业而精深，涉及银行、证券、保险等多个领域，社会关注度也比较高。您觉得做好金融工作，最重要的是什么？深圳在这方面进行了哪些探索？
刘平生
习近平总书记指出，金融活，经济活；金融稳，经济稳。在工作中，我们深刻认识到，最重要、最关键的是必须毫不动摇坚持和加强党的领导，这是抓好金融工作的根本前提。只有坚持党建引领，做到党建与业务两手抓、两促进、两提高，才能始终确保金融工作沿着正确的方向前进，确保金融为民、金融惠民、金融利民。
这在地方金融行业比较典型。深圳作为改革开放的窗口和试验田，市场经济发达，“两新”组织发展较快，但由于前几年地方“7+3”类新兴金融企业准入门槛低，鱼龙混杂、良莠不齐，内控制度、风险意识薄弱，党建缺位更容易滋生风险问题。去年以来，在市委组织部、市直机关工委、市两新组织党工委等指导下，我们在地方金融党建方面做了大量工作。
一方面，高标准加强机关党的建设，创新“党建+金融”特色品牌。成立了全局机关党委、机关纪委和八个党支部、1个网贷专班临时党支部，利用党组会第一议题、党组理论学习中心组（扩大）学习会、集中学习研讨等多种方式，强化政治理论教育，并专题召开全局机关党的建设工作会议、党风廉政建设工作会议，出台和完善了一系列规章制度，机关党建工作得到全面加强。
另一方面，有序推进新兴金融行业党的建设，探索“党建+监管”的有益经验。2019年以来，全市地方金融行业新设党组织24个，增长28.6%；新发展和转入党员385人，增长56.4%。另外，我们在全国率先建立新兴金融行业“机关-协会-企业”三级党组织联动工作机制，把党对新兴金融行业的集中统一领导贯穿到各环节。今年，我们联合市两新组织党工委印发了《关于加强新兴金融行业党建工作的若干措施》，取得良好反响。
为全国金融业深化改革探路
记者
建设社会主义先行示范区是当前工作的重中之重。一年来，深圳在金融领域的工作进展如何，在深化金融改革方面有什么部署安排？
刘平生
一年来，在中央监管部门的统筹指导和市委、市政府各部门的支持下，先行示范区金融改革创新取得了积极进展。比如，创业板改革并试点注册制顺利实施，首批18家公司顺利挂牌；沪深300ETF期权成功挂牌，实现深市金融衍生品“零的突破”；多单知识产权证券化产品顺利发行；《深圳经济特区绿色金融条例》正式发布，自明年3月1日起实施，是全国首个绿色金融地方立法。数字货币落地试点场景已达约5000个，“礼享罗湖数字人民币红包”成功完成对公众首测。另外，国际海洋开发银行、知识产权和科技成果产权交易中心、公募REITs试点等工作也正有序推进。
今年10月，在《先行示范区意见》发布一年之际，中共中央办公厅、国务院办公厅又印发《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案（2020-2025年）》。其中有多处涉及金融，首批40条授权事项清单中涉及金融业的共10项，占1/4，尤其是支持在资本市场建设上先行先试、推出深市股票股指期货、开展本外币合一跨境资金池业务试点、完善金融支持科技创新的体制机制等，很多前期我们积极争取推动的事项，这次都以清单的方式实现了批量申请授权，有利于进一步形成改革的集成效应、倍增效应。
《实施方案》和首批授权事项清单发布后，市地方金融监管局第一时间制定实施《市地方金融监管局关于落实〈深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案（2020-2025年）〉的工作方案》，成立由我和何杰局长担任“双组长”的领导小组，统筹推进各项改革任务。《工作方案》对先行示范区意见、综合改革试点实施方案和首批清单等作了系统梳理，形成4方面、36个具体事项，每个均明确牵头局领导、责任处室，台账式管理推进。
接下来，市地方金融监管局将继续按照市委、市政府部署要求，用足用好综合改革试点清单，在构建与国际接轨的金融规则体系、创投私募市场准入环境、金融支持科技创新等领域先行先试，力争形成金融领域可复制可推广的制度成果，为全国金融业深化改革探索路径。
85项具体工作支持粤港澳大湾区建设
记者
今年5月，中央四部委联合印发了《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，能否介绍贵局在推动粤港澳大湾区金融合作的举措和计划？
刘平生
近期召开的市委六届十七次全会强调，要积极作为深入推进粤港澳大湾区建设，深度融入省“一核一带一区”区域发展格局。一直以来，我们高度重视加强与港澳的金融交流合作，近年来分别与香港金管局、澳门金管局签订了金融科技合作备忘录、金融人才合作协议等，建立了季度定期会晤的工作机制，还联合开展“深港澳金融科技师专才计划”、金融科技全球峰会、金融创新奖评选等系列活动。另外，今年我率队到佛山、东莞等地开展“党建+金融”调研活动，取得很好效果，各兄弟城市都认为加强区域金融交流合作非常必要和迫切。
中央四部委联合印发《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》后，我局牵头制定了全市贯彻落实《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》专项行动方案，共50条措施、85项具体工作，获得业界广泛关注。同时，还成立了跨部门参与的专项工作小组，每季度召开例会、不定期召开专题会，有节奏、有步骤推进各项工作落地。初步统计，截至目前，上述85条具体事项中已有73条完全落地或正推进实施，比例达85%。总体来看，在政策的支持引导下，粤港澳大湾区跨境贸易和投融资便利化水平不断提高，深港澳三地金融市场、跨境支付基础设施互联互通持续深化，金融机构互设、金融人才交流稳步增长，“跨境理财通”试点等创新业务有序推进，取得了阶段性的积极成效。
“金融方舟”守护实体经济
记者
金融服务实体经济是本质，是初心，深圳金融业在服务中小微企业、支援抗疫工作中做过哪些工作，取得了怎样的成绩？
刘平生
回顾发展历程，深圳金融业始终坚持与实体经济相互促进、共生共荣，有效服务产业结构转型升级。
在改革开放初期，为适应深港“前店后厂”合作模式和外向型经济需求，深圳率先引进南洋商业银行深圳分行、香港民安保险公司等一批港资机构，金融交易、支付、结算、汇兑等业务逐渐兴起，并反哺外贸进出口和加工业的发展。随后，为顺应高科技产业趋势，深圳相继成立高新投、深创投、深圳中小担等金融机构，发起组建千亿规模的市政府投资引导基金、百亿天使母基金，培育了一批优秀的民营创投机构，并持续推出一系列支持中小科技企业孵化成长的政策组合，助力科技成果转化，构建产融紧密结合的生态圈。
今年以来，面对突如其来的新冠肺炎疫情，我们也做了大量工作：
一是完善政策全力引导金融支持抗疫
制定“惠企16条”涉金融政策，通过稳资金、降成本、送补贴、提增信四大举措，缓解企业资金流动性问题；协调督促银行机构对中小微企业实施临时性延期还本付息，对受疫情影响的企业不抽贷、不断贷、不压贷。今年4月以来，我市新增抗疫贷款支持企业16.1万户，贷款金额合计1.67万亿元。
二是创新举措助力企业复工复产达产
在全国率先启动“金融方舟”工程，组织各类金融机构协同作战，已举办17场政策宣讲会暨银企对接会，服务中小企业4.5万家，累计放款3100亿元。在“深圳金服”平台开设“抗疫”专区和“稳企业保就业”专区。充分发挥“7+3类”新兴金融机构的功能作用，适度放宽监管要求，引导通过延期付款、减免费率等系列措施，为更多企业提供临时性周转资金支持。同时，持续推进“四个千亿”计划实施，截至目前，累计完成民企新增发债573.82亿元、新增民企信贷692亿元。
三是推进重点领域特色金融纵深发展
比如，在科技金融方面加快布局，作为国内首批科技和金融结合试点地区，通过投、贷、债、保联动方式，建立科技金融生态体系；在绿色金融方面率先示范，联合香港、澳门、广州发起“粤港澳大湾区绿色金融联盟”，联盟秘书处落户深圳，并积极申报创建国家绿色金融改革创新试验区。同时，研究制定国内首个黄金金融政策；指导举办2020年首届供应链金融高峰论坛，推动公共服务平台建设和“监管沙盒”项目试点，促进打造供应链金融示范区。
截至10月末，全市普惠口径的小微企业贷款余额8900亿元，同比增长40.7%，高于各项贷款平均增速26个百分点。总体来看，金融业在支持中小微企业发展、落实“稳企业”“保就业”任务中作出了积极贡献。
保护好市民“钱袋子”
记者
当前金融行业创新形式多样，也存在良莠不齐的现象，其中尤以非法集资活动比较频发。深圳金融监管在防范化解金融风险、守护市民“钱袋子”方面做出了哪些努力？
刘平生
近年来，市地方金融监管局在防范化解金融风险、守护市民“钱袋子”方面，开展了系列探索。
一是深入推进P2P网贷风险整治
在市委书记、市长“双牵头”的网贷风险处置领导小组统筹推动下，行业风险得到有效缓释，机构数量、业务规模、出借人数实现“三降”，内生风险控制取得良好成效。
二是加强地方金融业态监管治理
在国内率先成立地方金融行政处罚委员会，构建“查处分离”工作机制，提高执法监督的规范化水平。加快商业保理、融资租赁行业清理规范，加强小额贷款、融资担保、典当等业态的合规督导，提高现场检查的覆盖面，引导行业“减量增质”。
三是加强监管科技应用
推动灵鲲金融安全大数据平台等“三大监管系统”优化提升，开发上线信访回复智慧平台，并建立监管科技外部专家库，持续完善地方金融风险监测预警系统功能，全力打造监管科技品牌。
四是加强投资者风险教育
率先启动“深圳市居民金融素养提升工程”，在福田区、南山区共六个街道开展试点，加强金融知识普及和风险教育，着力构建源头治理、政社联动、贴近民生的风险防范长效机制。
下一步，我们将会同相关部门继续有序开展互联网金融、私募基金等重点领域风险防控，推动行业风险逐步出清。会同公安部门保持打击非法集资的高压态势，有效遏制非法金融犯罪行为。完善地方金融监管各项制度规则，加强金融法制建设，不断健全金融投资者、消费者权益保护机制。顺应趋势，强化人工智能、云计算、大数据等监管科技应用，提升风险感知和技防能力。
